Ce înseamnă beneficiar real
Noțiunea provine din legislația privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului. Scopul ei este identificarea persoanei fizice aflate în spatele unei structuri juridice, chiar și atunci când proprietatea este deținută indirect, prin alte societăți.
În mod uzual, este vizată persoana care deține o participație suficient de mare din capital sau din drepturile de vot, ori care exercită controlul prin alte mijloace. Când nu poate fi identificată o astfel de persoană, sunt avute în vedere persoanele care ocupă poziția de conducere de rang superior.
Extras din registru și declarație: două documente diferite
Cele două sunt frecvent confundate, deși au emitenți și roluri distincte.
| Declarația privind beneficiarul real | Extrasul din registru |
|---|---|
| Se întocmește de reprezentantul firmei | Se eliberează de ONRC |
| Se depune la registrul comerțului | Se solicită din registrul deja constituit |
| Este o declarație pe propria răspundere | Este un document oficial care atestă înregistrarea |
| Servește la îndeplinirea obligației de raportare | Servește ca dovadă în fața terților |
Cine îl cere
- Băncile, în procedurile de cunoaștere a clientelei, la deschiderea contului sau la actualizarea periodică a dosarului
- Autoritățile contractante, în dosarele de achiziții publice
- Finanțatorii, în dosarele de fonduri europene și de sprijin
- Notarii și instituțiile financiare nebancare
- Partenerii comerciali, în procedurile proprii de conformitate
Accesul la aceste informații
Spre deosebire de datele de bază din registrul comerțului, informațiile privind beneficiarii reali nu sunt liber accesibile oricui. Accesul este reglementat și condiționat, ceea ce înseamnă că solicitarea presupune justificarea calității în care este cerut documentul.
Prin acest serviciu, cererea se procesează pe baza mandatului acordat la plasarea comenzii.
Întrebări frecvente
Care este diferența dintre declarația de beneficiar real și extrasul din registru?
Declarația este întocmită de reprezentantul firmei și depusă la registrul comerțului pentru îndeplinirea obligației de raportare. Extrasul este documentul eliberat de ONRC din registrul deja constituit și servește ca dovadă oficială în fața terților.
Cine poate solicita extrasul?
Accesul la informațiile privind beneficiarii reali este reglementat distinct față de datele publice ale firmelor și presupune justificarea calității solicitantului. Cererea se procesează pe baza mandatului acordat la plasarea comenzii.
De ce îmi cere banca acest document?
Instituțiile financiare au obligația de a identifica persoana fizică ce deține sau controlează efectiv un client persoană juridică, în cadrul procedurilor de cunoaștere a clientelei. Extrasul este dovada oficială a acestor informații.